Riskienhallinta

Riskienhallinnalla tarkoitetaan sijoittamisessa ja treidauksessa strategioita ja toimenpiteitä, joita voidaan käyttää mahdollisten tappioiden minimoimiseen ja
pääoman suojaamiseen. Tavoitteena on hallita riskejä mahdollisimman tehokkaasti samalla, kun pyritään saavuttamaan voittoja. Treidauksen ja sijoittamisen riskienhallintaan kuuluu useita erilaisia käytäntöjä ja periaatteita, joilla pyritään vähentämään epävarmuutta ja säilyttämään pitkäaikainen kaupankäynnin kestävyys.

1. Pääoman hallinta: Vältä suuria tappioita

Yksi tärkeimmistä riskienhallinnan säännöistä on varojen ja kassan asianmukainen hallinta. Älä sijoita suurta osaa pääomastasi yhteen kauppaan tai sijoitukseen. Käyttämällä vain osan salkkusi summasta kauppaan, vältyt näin paremmin suurilta tappioilta, eikä koko sijoitussalkku ole kiinni yhden kaupan varassa. Tämä vähentää riskiä, jos kauppa menee odottamattomasti pieleen.

2. Aseta stop loss ja take profit -tasot

Stop loss -taso on hinta, johon olet valmis hyväksymään tappiot ja sulkemaan kaupan automaattisesti. Take profit -taso puolestaan on hinta, jossa haluat sulkea kaupan ja ottaa voitot talteen. Näiden tasojen asettaminen auttaa suojaamaan sinua äkillisiltä markkinamuutoksilta ja hallitsemaan voittojen ja tappioiden suhdetta. Nämä tasot voi asettaa omaan sijoitus-strategiaan sopiviksi. Stop-loss-taso on hyvä esimerkiksi pitää niin, että mahdollisuus tappioon on 1-3%. Take-profit-taso taas on hyvä yleisesti pitää isompana verrattuna stop loss -tasoon, jolloin voit tehdä tuottoa pitkällä aikavälillä, vaikka voitollisia kauppoja olisi vähemmän suhteessa tappiollisiin kauppoihin.

3. Hajuttaminen: Älä panosta kaikkea yhteen kauppaan

Hajauttaminen on avain monipuolisen sijoitusportfolion luomiseen. Älä keskity liikaa yhteen omaisuusluokkaan tai kohde-etuuteen. Hajauttamalla sijoituksesi eri osakkeisiin, indekseihin tai markkinoihin vähennät yhden sijoituksen vaikutusta koko pääomaasi. Lyhyemmässä kaupankäynnissä voit myös seurata useampaa kohde-etuutta, jolloin et ole lukittuna käymään kauppaa vain yhdellä kohde-etuudella. Voit siis etsiä laajemmin potentiaalisia kaupankäyntimahdollisuuksia eri markkinoilta ja olla läsnä niillä markkinoilla, joilla näet potentiaalisia mahdollisuuksia.

4. Vältä liiallista vipuvaikutusta

Vipuvaikutus sijoittamisessa viittaa siihen, miten pienellä sijoitussummalla voidaan hallita suurempaa positioita tai osallistua suurempiin kauppoihin, kuin mitä sijoituksen alkuperäinen summa antaisi mahdollisuuden. Vipuvaikutus mahdollistaa sijoittajille ja treidaajille suuremman altistumisen markkinoiden liikkeille pienemmillä sijoituksilla. Vipuvaikutus saavutetaan yleensä käyttämällä lainarahaa tai velkavipua.

Vaikka vipuvaikutus voi kasvattaa voittoja, se myös kasvattaa tappioiden riskiä. Käytä vipuvaikutusta harkiten ja ymmärrä sen vaikutukset ennen kuin otat sen käyttöön. Liiallinen vipuvaikutus voi johtaa nopeisiin tappioihin sekä pahimmissa tapauksissa hyvin nopeasti koko kassan menettämiseen. Vipuvaikutus on hyödyllinen työkalu erityisesti aktiiviselle sijoittajalle, mutta on tärkeää tiedostaa sen mahdollisuudet ja haittapuolet.

5. Pidä huolta psykologiasta

Tunteet voivat vaikuttaa päätöksiisi ja johtaa impulsiivisiin kauppoihin erityisesti treidauksessa. Opiskele psykologiaa, itseäsi, tunteita sekä omaa käyttäytymistä. Psykologia ja tunteiden hallitseminen on avainasemassa sijoittamisessa sekä erityisesti treidauksessa. Älä tee päätöksiä kiireessä tai äkillisen tunteen vallassa, koska yleensä nämä päätökset johtavat huonoihin lopputuloksiin. Luomalla strategian ja huolehtimalla riskienhallinnasta poistat treidauksesta ja sijoittamisesta paljon pois tunteita, koska et tällöin tee niin impulsiivisia päätöksiä.

6. Kouluttaudu

Markkinat ja kaupankäyntiympäristö muuttuvat jatkuvasti. Käytä aikaa ja panosta oman strategian, toiminnan ja psykologian kehittämiseen. Pysy ajan tasalla uusista strategioista, työkaluista ja markkinatrendeistä. Jatkuva oppiminen auttaa sinua sopeutumaan muutoksiin ja parantamaan kaupankäyntitaitojasi.

Treidaus ja sijoittaminen voi olla palkitsevaa, kun sitä harjoitetaan oikein ja harkiten. Noudattamalla riskienhallintatekniikoita voit suojata pääomaasi, minimoida tappiot ja lisätä mahdollisuuksiasi menestyä pitkällä aikavälillä. Muista, että kärsivällisyys ja johdonmukaisuus ovat avainasemassa matkalla kohti menestystä.